Заморозка криптовалют JPMorgan: История о соответствии требованиям и хаосе.

JPMorgan заморозил счета стартапов, работающих со стейблкоинами, из-за рисков соответствия требованиям, что подчеркивает растущее давление на банки по мере ужесточения нормативных требований на мировых рынках криптовалют. 🐉

💰

"Рынок красный? Это просто сезон скидок для умных инвесторов." - так говорят, чтобы не плакать. У нас — аналитика, которая помогает плакать реже.

Найти недооцененные активы

JPMorgan заморозил банковские счета, связанные с несколькими стартапами в области стейблкоинов в последние месяцы. Данное действие демонстрирует усиление комплаенс-давления на банки, работающие с криптовалютными транзакциями. Более того, этот шаг делает очевидными риски, связанные с юрисдикциями с высоким уровнем риска. Как следствие, наблюдается более строгий банковский контроль за фирмами, выпускающими стейблкоины. 🧙‍♂️

JPMorgan замораживает счета из-за проблем соответствия требованиям и санкционного риска.

The Information сообщила, что JPMorgan заморозил счета, связанные с Blindpay и Kontigo. Обе компании работали на высокорисковых рынках, одним из которых была Венесуэла. Согласно отчету, риск, связанный с санкциями, вызвал серьезные опасения. Поэтому банк предпринял шаги для защиты от регуляторных рисков. 💸

The Information сообщает, что JPMorgan заморозил счета, используемые как минимум двумя быстрорастущими стартапами, выпускающими стейблкоины, работающими на рынках с высоким уровнем риска, таких как Венесуэла, в последние месяцы. Этот шаг подчеркивает риски соответствия, с которыми сталкиваются банки в отношении криптовалютных транзакций, включая строгие…

— Wu Blockchain (@WuBlockchain) 🧙‍♂️

JPMorgan выявил действия в санкционированных или высокорискованных юрисдикциях как серьезную проблему. Венесуэла продолжает находиться под большим количеством международных санкций. В результате, транзакции, связанные с такими регионами, активируют усиленные проверки на соответствие требованиям. Банкам необходимо избегать угроз нарушений, чтобы сохранить лицензию. 📜

Ещё одной проблемой было отсутствие практик проверки личности. Сообщалось, что одна фирма разрешала транзакции без полной идентификации клиента. Это противоречит требованиям Know Your Customer. В результате это увеличило риски соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег для банка. ⚠️

Чтение по теме:JPMorgan решает заняться криптовалютной торговлей, чтобы расширить доступ к Уолл-стрит | Живые новости о биткойнах 🧙‍♂️

В отчёте также указывается значительное увеличение числа отмен платежей от новых клиентов. Отмены платежей часто являются индикаторами мошенничества или слабостей в процессе верификации. Поэтому JPMorgan расценил эту тенденцию как предупреждающий знак. Такие закономерности могут привести к увеличению операционных и репутационных рисков. 🚨

JPMorgan подчеркнул, что решение не направлено против стейблкоинов. Представитель заявил о продолжающейся поддержке банка бизнеса, соответствующего требованиям к стейблкоинам. Недавно JPMorgan даже помог компании, занимающейся стейблкоинами, выйти на IPO. Однако, конкретное нарушение привело к действиям в этих случаях. 🕵️‍♂️

Blindpay была одной из перечисленных стартапов, пострадавших от отчета. Компания специализируется на платежах со стейблкоинами на развивающихся рынках. Хотя рост был стремительным, сообщалось о недостаточных контрольных мерах в области соответствия требованиям. Этот дисбаланс, вероятно, и вызвал реакцию JPMorgan. 🧠

Регуляторное давление усиливается в отношении стейблкоинов и банков.

Стейблкоины работают в быстро меняющемся регуляторном пространстве. Банки, которые ведут бизнес с этими фирмами, должны соблюдать строгие стандарты надзора. Поэтому, случаи несоблюдения требований клиентами напрямую влияют на банковских партнеров. Эта динамика вызывает растущую осторожность во всем секторе. 🧩

Правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма остаются ключевыми требованиями. Банки должны отслеживать транзакции и проверять их на соответствие санкционным спискам. Компании, выпускающие стейблкоины, которые не внедряют эти меры контроля, создают высокий уровень риска. В результате банки могут ограничить подверженность риску. 🧙‍♂️

Требования к прозрачности также распространяются на эмитентов стейблкоинов. Многие юрисдикции требуют обеспечения резервами в соотношении один к одному. Кроме того, от эмитентов требуется публиковать регулярные аудиты или подтверждения. Эти меры принимаются для обеспечения безопасности пользователей, а также финансовой стабильности. 📊

Обязательства по обмену данными также усложняют соблюдение нормативных требований. Обеспечение соблюдения правила о путешествии осуществляется Финансовой целевой группой (FATF). Это правило требует обмена данными об отправителе и получателе для крупных транзакций. Платформы, выпускающие стейблкоины, обязаны разрабатывать системы для поддержки таких раскрытий информации. 📡

В июле 2025 года Соединенные Штаты одобрили Закон GENIUS. Закон предоставил федеральную основу для стейблкоинов. Он требует строгих стандартов резервирования, погашения и соответствия требованиям. Эмитенты должны соблюдать эти правила, чтобы действовать законно. 📜

Закон GENIUS принес больше ясности, а также более высокие ожидания в отношении соблюдения требований. Банки теперь имеют более четкие рекомендации для подключения клиентов, использующих стейблкоины. В результате наблюдается значительно меньшая терпимость к пробелам в соблюдении нормативных требований. Этот сдвиг имеет последствия для стартапов, которые пытаются получить доступ к традиционному банкингу. 🚫

Действия JPMorgan указывают на более широкую осторожность в отрасли. По мере развития регулирования банки могут еще больше ограничить подверженность высокорискованной крипто-деятельности. В конечном итоге, готовность к соблюдению нормативных требований определит, какие фирмы, выпускающие <a href=»https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%A1%D1%82%D0%B5%D0%B9%D0%B1%D0%BB%D0%BA%D0%BE%D0%B8%D0%BD%D1%8B</a>, выживут и масштабируются. 🧠

Смотрите также

2025-12-27 15:21